Pensionsinkomst investeringsplanering -. Steg One

Din pension investeringsplan börjar nu, just nu, oavsett hur gammal eller väl krängt du råkar vara Omdömen

Steg ett är att förstå vad en pensionsplan är, och för att identifiera de tre stora mängder du behöver för att hålla koll på när du utvecklar din stash. Med dessa tre summor på kalkylbladet, är det mycket lättare att utveckla långsiktiga pensionsinkomst mål som gör personlig känsla. En pensionsplan är en inkomst produktionsplan. Garanterad pension - beräknade kostnader = gapet. Ingen lucka, lägga till föräldrar och barn att bekostnad nummer. Det finns alltid en lucka.

Arbetsgivare tillgänglig pensionsplaner, social trygghet, och (alltid alltför dyra) fasta livränta kontrakt, är pensionsinkomst leverantörer. De är månadsinkomst maskiner som du har betalat dyrt för men som inte kan vara tillräckligt för att täcka dina pensionskostnader --- de flesta av oss kommer att behöva mer pengar än våra garanterade förmåner kommer att ge.

Och vi behöver utveckla dessa ytterligare inkomstkällor medan vi fortfarande tjänar något slags inkomster. Den pensionsplan är investeringsprocessen du använder för att eliminera klyftan mellan beräknade garanterad inkomst och en försiktig uppskattning av din pension kostnader. Ju tidigare och smartare du investerar före pensioneringen, desto lättare övergång från full sysselsättning till full semester kommer att bli. Smart investera innebär att separera dina säkerhets val efter ändamål, och övervaka deras verksamhet på samma sätt. Du är aldrig för ung för att börja utveckla intäktssidan av portföljen. Omdömen

När du börjar att dra inkomster vid pensionering, är det mycket svårare att investera effektivt och unemotionally. Eftersom din inkomst måste vara fast och konstant genom flera ekonomiska, marknadsmässiga och IRE (ränte förväntan) cykler, du måste verkligen utveckla lämpliga förväntningar portföljens marknadsvärde om ditt program är att överleva. Du har inte råd att ta ögat från inkomst bollen, eftersom inkomsten är det enda du kan spendera utan att tömma den produktiva värdet av tillgångarna i placeringsportföljen. Omdömen

Uppenbara? Ja, men bara tills marknadsvärdet på din portfölj börjar krympa på grund av ekonomiska, marknadsmässiga och IRE cykler. Om du investerar ordentligt, bör den (inkomsten) fortsätter att växa trots förändrade marknadsvillkor och varierande marknadsvärde nummer. Du måste lära dig att räkna med marknadsvärdeförändringar och dra nytta av dem --- under förutsättning, naturligtvis, att du följer lämpliga kvalitets, diversifiering samt inkomst generationens standarder.

pensionsinkomster planering blev svårare för de flesta av oss runt tiden corporate America insåg att förmånsbestämda pensionsplaner var alldeles för dyra att hantera och underhålla. Vid ungefär samma tid, socialförsäkrings fond på något sätt försvann (Har det någonsin existerar över huvud taget?), Och fler och fler av våra surt förvärvade behövdes för att stödja våra åldrande vänner och släktingar. Varför har inte den myriad av avgiftsbestämda program kunnat fylla pensionsinkomstskillnaderna?

Eftersom miljontals helt investerings oerfarna personer fick bestämmanderätt över miljarder investeringar dollar som kan vara skatt detoured av sina lönecheckar och in Iras, 401ks, 403bs, Thrift, Besparingar, Thrift /Spar planer, etc. Själv riktat investeringsprogram genererade ett behov av en investering medier; investeringen media underblåst de spekulativa safter av en emotionell och na ï ve massa newbie investerare /spekulanter; Wall Street skapat tiotusentals nya produkter och förening inkomstsystem för att svampen upp oberäkneliga dollar. Omdömen

The Masters of the Universe var ROTFLOL medan investerings gudarna gapade i misstro.

avgiftsbestämda planer är bara inte pensionsplaner --- även om ersättningar till anställda avdelning, media, Wall Street, och farbror försäkra er om att de är. De flesta planer är svåra att själv hantera med en pensionsinkomst mål. Ändå är dessa förmånsbestämda planer är nödvändiga och fullt kapabla att ta dig nära där du vill vara. Deras enda nackdelen är falsk känsla av rikedom och pensionering säkerhet som de främjar. Antingen pengarna måste omvandlas till en inkomstportfölj --- en kostsam och tidskrävande process --- eller alltför många fondandelar måste säljas för att producera fickpengar sälja

De flesta människor tänker på spar- och placeringsprogram som pensionsplaner, och rationalisera bort behovet av ytterligare, utanför utvecklingen av en inkomstinvesteringsportfölj. Detta beror på all den information de får talar till marknadsvärdet tillväxt i stället för inkomster. Det är mycket troligt att mindre än hälften av pengarna någonsin kommer att bli din för att spendera! Vad säger du --- varför? Här är ett exempel. En NYC invånare med en $ 3.000.000 IRA pension med förväntningen att upprätthålla sin livsstil. Även investerat för att få inkomst ensam, $ 15.000 per månad är lätt att skapa. Men hur mycket mer som ska betalas ut för att uppfylla tre nivåer av skatteuppbörden?

Nästa exempel. Samma portfölj i aktiefonder under en korrigering --- nu din doppa i huvud!

Även om avgiftsbestämda planer är utmärkta mekanismer för odling en investeringsportfölj med dina surt förvärvade, före skatt, dollar, de flesta planer och de flesta deltagare i planen dyrkar marknadsvärdet gud med uteslutande av alla andra. De flesta människor är alltför giriga och /eller skatte främmande för att omvandla dem till inkomst tillverkarna under möten --- när de kan låsa på ett meningsfullt kassaflöde. Dessutom uppmuntrar kontraproduktivt IRC vår användning av ägda tillgångar först --- en allmänt ignoreras fenomen. Omdömen

"buy and hold" fond mentalitet inte övergången väl från tillväxt till intäkter --- oavsett fondkategori eller beskrivning; idén om att hjälpa människor till en bekväm pension har inte stoppat skatte samlare; marknadscykeln är lika sannolikt att vara nere så när din guldklocka presenteras. Du måste göra mer, och mindre, för att säkerställa att bekväm pension. Omdömen

Steg ett i pensionsplan är att utveckla en fokusering på inkomst, och förståelse för att spendera pengar och marknadsvärdet inte är släktingar. Steg två är att utveckla den rätta kombinationen av uppskjuten skatt och ej skattepliktiga intäkter --- bland annat Omdömen  ..

pensionering och pensionsplanering

  1. Pensionering Investerings Misstag - Sluta kasta bort pengar! Undvik Denna gemensamma Investment Mist…
  2. Stop Pensionering Debt
  3. Skulle du få en fast eller rörlig livränta för pension?
  4. Baby Boomer kvinnor: Är din karriär var du vill att den ska
  5. Hur du ställer din IRA inkomst upp för att kunna sluta tänka på pengar och njut av din Retiremen…
  6. Pension tidigt så att du kan gå i pension Lycklig Innan du Upphör! - Positiv Pensionering citatio…
  7. Bokrecension: pension i en Weekend
  8. Pensionsinkomst investeringsplanering -. Steg One
  9. Sätta sig. Stanna. Rollover.
  10. *** 5 Pensionering Planering Blunders
  11. Hemligheter att ingen berätta om Retirement
  12. St George Village, en Atlanta pension Community
  13. Riktlinjer för att få Pension
  14. Skatter kan uppväga fördelarna för tidig distribution från din pension Accounts
  15. CNN Money säger Memphis Tennessee är en av de mest prisvärda Pensionering Locations
  16. Baby Boomers kan utveckla mer självförtroende med dessa 5 Tips
  17. Pensionering Community hem för en fredlig Life
  18. Pensionering Planning Services: här för att se till att du går i pension Happily
  19. Vilka finansiella verktyg är rätt för dig
  20. En pension hem-den bästa boning för elderly