5 Kontrollpunkter innan du anlitar en Financial Advisor

Behov av en finansiell rådgivare växer för varje dag, eftersom fler och fler människor inser värdet av en professionell vägledning för sina ekonomiska planer mot self made planer. Men med ökande efterfrågan, växer antalet finansiella rådgivare som finns på marknaden. Med så många alternativ, blir det svårt att nöja sig med en, eftersom inte alla rådgivare kommer med samma kompetens eller kvalifikationer. Därför utrusta dig med några färdiga frågor som du måste ställa innan du anlitar en finansiell konsult. Här är några exempel på frågor som kommer att vara mycket effektiva i att hjälpa dig att hitta din ideala finansiell rådgivare:

1. Kontrollera vilka tjänster han erbjuder: Varje rådgivare skulle inte nödvändigtvis tillgodose alla finansiella tjänster. Det är därför viktigt att ställa en potentiell rådgivare om han är i stånd att erbjuda alla de tjänster som du söker. Oavsett om du behöver råd om din sparplan, skatt förberedelse, hantera en aktieportfölj eller helt enkelt hjälpa till med att få ut av skulden. Oavsett dina behov är, se till att rådgivaren du väljer kan träffa dem alla. Diskutera på längden väg eller arbetar på genomförande, uppdatering och genomförande av alla planer som du utforma tillsammans och vad som bliver schemat för dina möten med honom.

2. Fråga om hans kvalifikationer: Du kan enkelt göra en online-forskning om kvalifikationer och meriter innan mötet finansiell rådgivare i fråga och sedan klargöra och bekräfta denna information när du träffar honom personligen. Ta reda på om de olika licenser som finansiella rådgivare kan säkra som CFA eller Chartered Financial Konsult (CHFC), chartrade pensionering planering rådgivare (CRPC), auktoriserad revisor (CPA), personlig finansiell specialist (PFS). Du kan läsa på nätet om vilken kompetens bör vara relevanta för dina behov. Det finns också webbplatser som ger underlag för alla finansiella rådgivare såsom de som tillhandahålls av Financial Planning Association och National Association of Personal Financial Advisors. Omdömen

3. Fråga om befintliga kunder: Det är svårt att lita på någon okänd med din ekonomi och rådgivare bör förstå detta faktum. Kontrollera om referenser och be honom att ansluta dig med ett par av hans nuvarande kunder. Prata med dem uppriktigt och be dem om hans kompetens, komfort för diskussion och förklaring, hur ofta han nå ut till dig och hur länge han sagor topp svara på dina frågor eller så kan du enkelt fråga varför de valde honom och har lager av, En sådan intervju av kunderna på några av dina potentiella rådgivare skulle vägleda att fatta rätt beslut.

4. Fråga efter prestation bevis: Det är bäst att ta recensioner från externa kunder men också ge en chans att rådgivare att berätta om sina utmärkelser. Fråga honom om bevis för hans goda prestanda eller nöjda kunder i det förflutna, kolla vem som är hans revisor fast och kolla på nätet om sin delaktighet i några oetiska metoder eller eventuella fall av brott mot lagen. Omdömen

5. Bekräfta betalningssätten: Detta är förmodligen, om inte den mest, men en av de viktigaste faktorerna för att avgöra finansiell rådgivare. När allt skulle du inte vill att din ekonomi att gå för en dugg på grund av sin avgift. Kontrollera med honom på graden av avgiften, månadskostnad eller några procent av förvaltat kapital och läge av betalningar.

Du kanske inte hittar rätt finansiell rådgivare i första instans, därför se till att du shoppa runt, be referenser och gör dina läxor väl Omdömen  ..