Bricolage

Enligt min mening, de flesta investeringsrådgivning där ute verkar som om det kom bara av en fabrik produktionslinje. Av någon anledning har ekonomisk planering blivit besvärjelser och rådgivare försöker passa en mängd olika klienter till en enda form dikteras för dem genom högre ups i företaget. Medan en stor del av dessa råd kan vara lämpligt för asylhanteringen kunden försöker växa ett bo ägg, är det ineffektivt att skydda rikedom för dem som redan har uppnått ekonomisk framgång. Under årens lopp har jag funnit att det är ungefär lika många sätt att skydda en kund och' s rikedom som det är att växa rika i första hand. Det finns helt enkelt ingen att rätt sätt bevara rikedom bara ett sätt som är rätt för kunden. Omdömen

Ett exempel särskilt belyser min poäng. En kund till mig kom till mig när det behövs för att generera en viss procent på hennes pengar för att behålla sin inkomst för pensionering. Hon hade en solid bo ägg i form av ca $ 2 miljoner i tillgångar. Tyvärr, räntor på obligationer var lägre än 2% och som ett resultat hon inte skulle kunna generera tillräckliga inkomster för att leva på utan att ta på sig ytterligare risk. En storlek passar alla rådgivare var att föreslå en livränta, som skulle låsa in henne kapital bort för alltid.

När jag försökte tänka på det bästa sättet att möta hennes behov av inkomster, en av hennes söner under förutsättning att lösningen när han berättade att han önskade att han kunde helt enkelt betala sin inteckning för att hans mamma snarare än banken. Som det visar sig, både av hennes söner inte kunde refinansiera sina bolån och hade en ballong betalning kommer upp. Helt plötsligt hade jag en aha-upplevelse. Min klient kan bli Bank of mamma och få inkomster hon fick samtidigt hjälpa sina två söner minska sin inteckning betalning Omdömen

Även om strategin hade risker som en av hennes pojkarna kunde standard på lånet, båda hade tillförlitliga jobb och en bra relation med sin mamma. Beslutar att planen var en bra idé, vände min klient ner livränta förslag och i stället följde en plan mer lämpade för henne och hennes familj &'; s behov. Med rikedom konservering, det finns helt enkelt inget one size fits all strategi. Genom att ta en titt på dina individuella förutsättningar och behov, kan du utveckla ett kreativt förhållningssätt som avfärdar cookie cutter lösningar för en strategi som verkligen passar in i ditt liv Omdömen  ..