Din finansiella rådgivare - Facilitator eller Trusted Advisor

I den moderna ålder av finansiell praxis, säljare värdepapper inte längre kallar sig mäklare eller registrerade representanter. De går nu genom namn som finansiell konsult eller investeringsspecialist. Många rådgivare fortsätter att ta ut provisioner och arbete i ett i huvudsak transaktionsbaserad modell, men många har också omvandlas till en avgiftsbaserad praktik, laddning förvaltningsavgifter att övervaka kundernas tillgångar.

De flesta finansiella rådgivare arbetar för en av de stora mäklarfirmor, banker eller försäkringsbolag. Det finns också en relativt liten men växande kontingent av oberoende rådgivare som inte är anslutna med någon utanför den finansiella företagsgruppen. De flesta av dessa rådgivare är antingen solo utövare eller små partnerskap mellan rådgivare arbetar tillsammans. Det finns naturligtvis många medelstora till stora oberoende företag pengar förvaltning, men dessa företag arbetar vanligtvis med institutionella investerare såsom pensionsfonder och donationer medel snarare än individer.

Trots ökningen av rådgivare inför en avgift baserad modell, många fortfarande agerar som mäklare eller handledare istället för kundfokuserade, betrodda rådgivare. Fyllning order, följa instruktioner, och säga vad kunderna vill höra, de huvudsakliga verksamhet en order tagare eller facilitator-kan verka som en bra affärsmodell, men det är nog inte serverar det bästa för kunderna.

Betrodda rådgivare är klientförespråkar. De är inte rädda för att följa modet hos deras övertygelse, tänka rationellt och behålla sin disciplin, även i de värsta av tider. Dessa rådgivare har ett tydligt och ljud filosofi om investeringar och finansiell planering. De sätter förväntningar, utbilda sina kunder, och arbeta i ett samarbetsprojekt mode alltid sätta sina kunders intressen först.

Här är några skillnader mellan handledare och en betrodd rådgivare:

Kurage övertygelse-Betrodda rådgivare noggrant utvärdera en kunds situation och ge rekommendationer som finns i bästa intresse av kunden, även om klient initialt håller inte eller vill göra något annorlunda. Betrodda rådgivare förstå att den mest försiktiga tillvägagångssättet är inte alltid det lättaste att ta. Detta gäller särskilt med pengar och marknader, där känslor kan köra hög, ofta orsakar dåliga beslut som ska fattas. Det är viktigt att ta sig tid att förklara för- och nackdelar med olika strategier, och hjälpa en kund att förstå vilka tillvägagångssätt skulle vara bäst för dem.

Däremot kan en handledare tillåta eller ens uppmuntra en kund att fatta beslut som kan må bra på kort sikt, men är kontraproduktiva lång sikt. De kan göra detta på grund av rädsla för att förlora affärer eller en preferens för opportunism. Handledare i allmänhet inte få disciplin och rationalitet till investeringsprocessen, vilket är en stor del av värdet av att ha en rådgivare. Detta är olyckligt eftersom det i känslomässiga tider kunder kan dra nytta av att höra en rationell och oberoende förnuftets röst.

Angivna investeringsfilosofi-Betrodda rådgivare har en klar och orubblig inställning till investeringar och ekonomisk planering. De tar sig tid att utbilda sina kunder om deras inställning och är villiga att vända sig bort potentiella kunder som inte är en bra passform. Betrodda rådgivare har möjlighet att använda en produkt eller fordon som de tycker är lämpligt, men de använder dem på ett sätt som är förenligt med deras investerings övertygelser. Framför allt de inte anta en strategi som de tror är inte i kundens intresse bara för att kunden vill det.

Facilitators, å andra sidan, vanligtvis inte har en tydligt investeringsfilosofi. De vill ha flexibiliteten att kunna erbjuda en potentiell kund oavsett investeringsinriktning kunden är ute efter. Handledare kan erbjuda flera olika placeringslösningar, även om de är filosofiskt oförenliga med varandra. Som ett resultat, kan de få kunder efter motstridiga strategier, vilket gör det omöjligt att skicka ett konsekvent budskap till kunderna.

Coaching och Educating-Betrodda rådgivare fungerar som finansiella coacher för sina kunder. Vare sig det är i sport eller affärer, är rollen av en coach densamma. En coach är en pedagog och lärare som förstår målen och fastställer och genomför en process för att uppnå dem. Han eller hon kommunicerar också samarbeta i ett team-building mode, och ger disciplin för att säkerställa goda, långsiktiga resultat.

Utbildning är också avgörande för en framgångsrik rådgivare-klientförhållande. Kunder nytta av att lära om ekonomi, finans och hur marknader fungerar. En betrodd rådgivare kan underlätta konkreta diskussioner om dessa och andra viktiga frågor. Kunderna gör smartare beslut när de har användbar och intressant information.

handledare ofta saknar de kunskaper som behövs för att verkligen utbilda och ge råd till sina kunder, och måste falla tillbaka på andra sätt, till exempel övertygande försäljning färdigheter, för att behålla kundrelationer. De får inte vara villiga att spendera tid, eller helt enkelt inte har den kunskap, för att korrekt utbilda och informera sina kunder. En bra rådgivare har en hög kompetens, liksom de färdigheter som krävs för att ge denna kunskap till andra på ett effektivt sätt Omdömen  ..