Hur företagare bör välja en Financial Planner som skyddar sina pengar & Deras Future

I världen av personlig ekonomi är extremt komplex. Bara en titt på det stora antalet investeringsalternativ, pensionering planering fordon, typer av livförsäkringar, egendom planering alternativ och de skattemässiga konsekvenserna av vart och ett av dessa element och du kommer att märka att det är svårt att inte känna sig överväldigad. Omdömen

Så vad är en företagsägaren att göra? Omdömen

Du kan försöka att lära sig allt som finns att veta om varje enskild aspekt av din personliga ekonomiska situation, och ständigt arbeta för att hålla dig uppdaterad på dessa saker, eller du kan söka hjälp från en finansiell rådgivare så att du kan fokusera på ditt företags tillväxt.

Nu är problemet: Att hitta och välja rätt finansiell planerare för dig kan vara lika skrämmande. Det är därför jag skapade den här guiden och checklista över saker att tänka på innan du hyr din nästa finansiella planerare. Omdömen

9 saker att tänka på innan du anlitar din första eller nästa Financial Planner ... Omdömen

1.Vad Är din finansiella rådgivare erfarenhet?

Du måste veta hur länge din blivande finansiell rådgivare har i praktiken och där han eller hon arbetade innan det företag som rådgivare är närvarande med.

2. Vad är din finansiella Advisor yrkeskvalifikationer?

Begreppet "Finansiell rådgivare" kan ha mer än en enda betydelse. Fråga någon blivande rådgivare vilka typer av certifieringar eller registreringar de har. Dessa kan omfatta den gemensamma fiskeripolitiken, RFP, CPA /PFS, CHFC, och CWM.

3. Vad Financial Planning Services Har din blivande Financial Planner erbjudande?

Du bör fråga Finansiell rådgivare vilka tjänster de kan erbjuda dig. De tjänster som är tillgängliga kommer att bero på exakt vilka certifieringar och licenser som individ har säkrat. Till exempel, för att sälja försäkringar, de kan vara skyldiga att ha en licens i ditt tillstånd. Omdömen

4. Vilka är dina potentiella finansiella planerare filosofier eller Synen på Finansiell Planering?

Finansiella rådgivare är enskilda människor. Även om det kommer att finnas vissa likheter i deras utbildningsbakgrund, som individer de kommer att ge olika metoder för hur de råder sina kunder. Du kan börja med att fråga rådgivare vilka typer av kunder de tycker om att arbeta med. Se till att det är individer i en liknande situation (t.ex. på en liknande skede i livet eller i en jämförbar finansiell situation) som du?

5. Vem annars Från Financial Advisor Företaget kommer att arbeta med dig?

Beroende på vilken typ av företag finansiell rådgivare arbetar för, kan de ha andra människor på ditt konto. Om rådgivare kommer att få stöd från andra i samma kontor, då kanske du vill träffa de andra individer, särskilt om de kommer att ge stöd i ett nyckelområde, såsom skatt eller försäkring planering.

Din finansiell rådgivare kan också anlita proffs utanför deras kontor, såsom advokater. Fråga sedan din finansiella rådgivare för namn och kontaktuppgifter för dessa individer, och kontrollera deras bakgrunder senare. Omdömen

6. Kan någon Else nytta av din Financial Planner Råd?

Det finns situationer där en finansiell rådgivare andra affärsrelationer eller partnerskap kan påverka sin personliga bedömning med avseende på ditt konto, eller på annat sätt fungera som ett hinder för den rådgivare att agera i ditt bästa intresse. Omdömen

Till exempel, om din rådgivare har en relation med andra företag där rådgivaren får en ekonomisk förmån genom att sälja sina fonder eller försäkringar, så ska du vara medveten om detta.

7. Kan du få omfattningen av din relation i skrift?

Din finansiell rådgivare bör vara beredda att underteckna ett skriftligt avtal som anger de viktigaste villkoren i din professionell relation. Åtminstone bör avtalet anges exakt hur finansiell rådgivare kommer att kompenseras, om de kommer att fungera som en förvaltare med avseende på ditt konto, och om det finns några faktiska eller potentiella intressekonflikter med deras övriga yrkesverksamhet.

8. Är din Financial Planner registrerad som Investeringsrådgivaren?

Fråga om antingen Advisor individuellt eller hans eller hennes firma är registrerad som en investering rådgivare (RIA). Denna registrering kan antingen göras på de statliga eller federala myndigheter. Om rådgivare är registrerad, sedan frågar hur de kommer att informera dig när de agerar som en försäljningsagent för företaget, och när de kommer att agera som en investering rådgivare. Omdömen

9. Vad är potentiella intressekonflikter?

När det gäller alla mäkleri konto som du kan öppna, be rådgivare att ge dig råd om eventuella konflikter som de kan tänkas ha när rekommendera vissa produkter. Också fråga hur de kommer endast lämna ut de intressekonflikter innan du köper produkten (inklusive avslöja eventuella betalningar eller incitament att rådgivaren kan få). Omdömen

Svaren på dessa frågor bör vara en vägledning för om du ska hyra en särskild finansiell planerare – eller springa iväg snabbt. För ännu mer information om hur man väljer en finansiell planerare som uppfyller din familjs behov och mål och ndash; inklusive fler frågor som du bör ställa, jag inbjuder dig att ta min Komplett, gratis konsumentmedvetenhet Handbok på:. chooseyourfinancialadvisor.com Omdömen