FINRA Uppdateringar Financial Services sociala medier Guidelines

Antagandet av finansiella tjänster sociala medier kan få ett uppsving som FINRA nyligen släppt sin efterlängtade uppdateringen på dess användning. Några av höjdpunkterna inkluderar det faktum att mäklare-handlare don &'en; t måste spåra varje meddelande som skickas via sociala medier - enda som relaterar till affärssyfte. Unscripted interaktioner kan rapporteras när de inträffar.

Huruvida detta kommer att leda till ett uppsving för finansiella tjänster sociala medier återstår att se. I vägledning publicerat på sin webbplats, FINRA erbjuds färsk vägledning om de godkännanden finansiella tjänster behöver innan kommunicera med potentiella eller befintliga kunder på sociala medier eller via Twitter. Vägledningen expanderar på ett regelverk uppsägning från FINRA i januari 2010. Huvudbudskapet: mäklarhus har övervakning och bokföring skyldigheter som grundar sig på innehållet i kommunikationen – oavsett om det är affärsrelaterade – och inte media. Omdömen

För de på väg in i en finansiella tjänster sociala mediekampanj vara medveten om att mäklarfirmor måste spåra och övervaka meddelanden som handlar med företag, mest specifikt. Men företagen måste också ha system för att övervaka och behålla interaktion med kunder, om de görs genom personliga mobila enheter. Omdömen

Var medveten om också att när företaget finansiella tjänster sociala medier program som en mäklare som nämner hans eller hennes arbetsgivare på en webbplats som Linkedin måste också få godkännande från företaget. Mäklare-handlare don &'en; t-nöd preapprovals för så kallade “ unscripted interaktioner och' eller snabbmeddelanden, men måste varna sina handledare i efterhand. Omdömen

Securities and Exchange Commission har inte utfärdat en uppsättning riktlinjer om sociala nätverk lämnar Act of 1940 Investment Advisers, som reglerar reklam, att tala för det.

Innan företaget finansiella tjänster sociala mediekampanj, företag uppmanas att fullt ut granska FINRA rådgivande. Vi noterar tre viktiga frågor nedan och omfattar svar från FINRA:

Vad händer om den anställde är på hans eller hennes egen maskin Omdömen Har avgöra om en kommunikation är föremål för bokföring kraven enligt Securities and Exchange? Kommissionens Regel 17a-4 (b) (4) beror på om en tillhörande person använder en personlig enhet eller teknik för att göra kommunikationen Omdömen

Svar: SEA Regel 17a-4 (b) 4 kräver ett företag att behålla register över meddelanden som relaterar till dess “ verksamheten som sådan och ". Huruvida en speciell kommunikation är relaterad till verksamheten i företaget beror på fakta och omständigheter. Denna analys är inte beroende av den typ av anordning eller teknik som används för att överföra kommunikationen, inte det beror på om det är en fast användas eller personlig anordning av individen; snarare är avgörande innehållet i kommunikationen. Omdömen

Måste affärsmeddelanden i förväg godkänts? Omdömen Måste väsentliga förändringar statiskt innehåll som publiceras av ett företag eller dess associerade personer på en sociala medier webbplats som innehåller affärskommunikation få förhandsgodkännande av en registrerad huvudOmdömen

Svar: NASD regel 2210 (1) (b) kräver en registrerad huvudman för att godkänna varje annons och post försäljningslitteratur före det tidigare av dess användning eller arkivering med FINRA &'; s Reklam tillsynsverket. Företagen förväntas anta förfaranden som kräver förhands registrerade huvud godkännande av all reklam eller säljmaterial som har ändrats väsentligt, även om det hade tidigare godkänts i en tidigare version. Omdömen

Kan anställda använder personliga enheter för att ta itu med företag ? affärs
maj associerade personer använder personliga kommunikationsanordningar och annan utrustning, såsom smarta telefon eller tablett dator, för att få tillgång till fast verksamhet Omdömen

Svar: Ja. Företagen får tillåta tillhörande personer att använda personlig kommunikationsenhet, oavsett om det ägs av den associerade personen eller företaget, för affärskommunikation. För att säkerställa att affärskommunikation är lätt åtkomliga utan behov tillfångatagandet av personkommunikation som gjorts på samma enhet, bör företagen har förmågan att skilja affärs- och personlig kommunikation. Detta kan innebära krav på att den associerade personen använder en separat identifierbar program på enheten för sina affärskommunikation Omdömen

Naturligtvis när man överväger finansiella tjänster sociala medier program är det bäst att göra det i samband med företaget och 'en. s compliance officers och juridiskt biträde. Repetitionskurser /seminarier bör erbjudas regelbundet för att undvika att köra i bråk med reglerna Omdömen  ..