Bankkonto Sökningar: Är de Tillåtet

Advokater och andra yrkesgrupper kontakta vårt kontor varje dag och fråga om det är tillåtet för en tillgång sökföretaget eller privata utredare att genomföra bank, lager, borgen eller fond konto sökningar på ett ämne . Det korta svaret är &"; ingen &" ;. Omdömen

Det är inte bara genomför en bank, lager, en obligation eller fondökning anses vara ett intrång i privatlivet, men det anses också vara en orättvis och vilseledande affärs praxis. Ännu viktigare är alla företag som påstår sig vara i stånd att utföra bankkonto sökningar i denna dag och ålder, (och det finns ett antal av dem) gör detta genom att använda falska förespeglingar. Om det inte var nog, har styrelsen i Bar Övervakare också kommit ut och konstaterade att en advokat, som har ett bankkonto sökning genomfördes på deras vägnar, kunde hållas vicariously ansvarig. Slutligen, Attorney General &'; s kontor, i ett stort antal stater har aggressivt sökt och fått förelägganden och dryga böter mot tillgångs sökföretag som bedriver bankkonto sökningar Omdömen

Därför, när du måste uppfylla dina &ldquo. , due diligence &"; på uppdrag av dina kunder genom att utföra en tillgång sökningen kontakta ett välkänt företag som vet vad som är tillåtet och vad som inte är det. Här, på www.assetsearchesplus.com, bara vi använder utbildade för återvinning av tillgångar advokater att bedriva tillgångsökningar. Vi förser våra kunder med tillgång till varje tillgångs- och skuld av ett ämne som är tillåtet att få i alla 50 stater, så att våra kunder kan få de nödvändiga uppgifterna till fullo uppfyller sin due diligence i (1) till (3) arbetsdagar. Omdömen

Den långa svar på varför du inte längre möjlighet att genomföra ett bankkonto sökningen är att den 12 november 1999 undertecknade president Clinton Financial Services Modernization Act in i lag. Sedan dess använder falska förespeglingar för att få bankkontouppgifter, antingen från banker eller bankkunder, anses vara ett federalt brott.

Lagen gäller för alla banker och finansiella institutioner, däribland aktiemäklarfirmor, försäkringsbolag, företag lån, kreditkort emittenter, och kreditbyråer.
Lagen tillämpas på de personer som använder falska förespeglingar och eventuella tredje part som begär informationen när det är känt, eller borde vara känt, att falska förespeglingar kommer att användas. Omdömen

Vissa begränsade undantag är tillämpliga. Undantagna parter omfattar brottsbekämpande organ, finansinstitut, försäkringsbolag bedriver krav relaterade undersökningar och statligt licensierade privatdetektiver som försöker samla försumliga barnbidrag. Men i det här fallet, måste privata utredare har ett domstolsbeslut i handen om bemyndigande för banken utredningen Omdömen

Financial Services Modernization Act 1999 - Ett utdrag:. Omdömen

Undertext B - Bedräglig tillgång till finansiella Information

SEC. 521. integritetsskydd för KUNDINFORMATION AV FINANSINSTITUT. Omdömen

(a) förbud mot ERHÅLLA KUNDINFORMATION av falska PRETENSES- Det skall vara ett brott mot denna underrubrik för en person att skaffa eller försöka skaffa, eller låta lämnas ut eller försöka få lämnas ut till någon person, kundinformation av en finansiell institution som avser ett annat person-- Omdömen

(1) genom att göra en falsk, påhittad eller bedräglig uttalande eller representation till en officer, anställd eller ombud för ett finansiellt institut,

(2) genom att göra en falsk, påhittad eller bedräglig uttalande eller representation till en kund i en finansiell institution; eller

(3) genom att tillhandahålla dokument till en tjänsteman, anställd eller agent för ett finansiellt institut, i vetskap om att dokumentet är förfalskade, efterbildade, förlorade eller stulna, var bedrägligt sätt, eller innehåller en falsk, fiktiva eller bedrägliga uttalande eller representation Omdömen

(b) förbudet mot INBJUDAN AV EN PERSON ATT ERHÅLLA kundinformation från FINANSINSTITUTS under falska förespeglingar. - Det skall vara ett brott mot denna underrubrik att begära en person att få kundinformation av ett finansiellt institut, i vetskap om att personen kommer att få, eller försöka skaffa, information från institutionen på något sätt som beskrivs i (a) underavsnitt. Omdömen

(c) NONAPPLICABILITY till brottsbekämpande AGENCIES- Ingen bestämmelse i detta avsnitt ska tolkas så att förhindra någon åtgärd från ett brottsbekämpande organ, eller någon tjänsteman, anställd eller agent för sådant organ, att få kundinformation av ett finansiellt institut i samband med genomförandet av de officiella uppgifterna för byrån.

(d) NONAPPLICABILITY till finansinstitut i vissa fall - Ingen bestämmelse i detta avsnitt ska tolkas så att förhindra finansiellt institut, eller någon tjänsteman, anställd eller agent för ett finansiellt institut från att få kundinformation av sådana finansiella institutionen på kursen of-- Omdömen

(1) testa säkerhetsförfaranden eller system för sådan institution för att upprätthålla sekretessen av kundinformation, Omdömen

(2) undersöker anklagelser om tjänstefel eller vårdslöshet av någon tjänsteman, anställd eller agent för finansinstitut; eller

(3) utvinning av kundinformation av den finansiella institution som erhölls eller tas emot av en annan person på något sätt som beskrivs i underavsnitt (a) eller (b). Omdömen

(e) NONAPPLICABILITY TILL försäkringsbolag för undersökning av försäkringsbedrägerier - Ingen bestämmelse i detta avsnitt ska tolkas så att förhindra försäkringsinstitution, eller någon tjänsteman, anställd eller organ i en försäkringsinstitution, från att få information som en del av en försäkrings utredning brottslig verksamhet, bedrägeri, material vilseledande eller material sekretess som är tillåtet för en sådan institution under statens lagar, tolkning, eller beställa. Omdömen

(f) NONAPPLICABILITY till vissa typer av kundinformation AV FINANSIELLA INSTITUTIONS- Ingen bestämmelse i detta avsnitt skall tolkas så att förhindra en person från att få kundinformation av en finansiell institution som annars är tillgänglig som en offentlig handling lämnats in enligt värdepapperslagarna (enligt definitionen i avsnitt 3 (a) (47) i Securities Exchange Act från 1934 ) Review

(g) NONAPPLICABILITY samlingen av barnbidrag domar -. Ingen bestämmelse i detta avsnitt skall tolkas så att en statligt licensierade privatdetektiv eller någon tjänsteman, anställd eller ombud för en sådan privatdetektiv, från få kundinformation av ett finansiellt institut, i den utsträckning som skäligen nödvändigt att samla in barnet stöd från en person som bedöms ha varit försumliga i sina skyldigheter genom en federal eller statliga domstol, och i den mån som sådana åtgärder genom en statligt licensierade privata Utredaren är inte olagligt enligt någon annan federal eller statliga lag eller förordning, och har godkänts av en order eller dom av en behörig domstol. Omdömen

SEC. 522. administrativa genomförandet. Omdömen

(a) UPPRÄTTHÅLLANDE AV FEDERAL TRADE courtage Förutom vad som anges i punkt (b), skall efterlevnaden av denna underrubrik verkställas av Federal Trade Commission på samma sätt och med samma effekt och auktoritet som kommissionen har enligt Fair Inkasso Practices Act att efterlevnaden sådan lag. Omdömen

(b) UPPRÄTTHÅLLANDE AV ANDRA ORGAN I VISSA Lådor Omdömen

(1) I ALLMÄNT- överensstämmelse med denna underrubrik skall verkställas under-- Omdömen

(A) 8 § Federal Deposit Insurance Act, i det fall of-- Omdömen

(i) nationella banker och federala grenar och Federal byråer för utländska banker, av kontoret för Comptroller av valutan,

(ii) medlemsbanker Federal Reserve System (andra än nationella banker), filialer och agenturer till utländska banker (andra än Federal grenar, Federala myndigheter och försäkrade statliga utländska bankers filialer), kommersiella utlåning företag som ägs eller kontrolleras av utländska banker, och organisationer som är verksamma i avsnitt 25 eller 25A av Federal Reserve Act, av styrelsen,

(iii) banker försäkrad av Federal Deposit Insurance Corporation (andra än medlemmar i Federal Reserve System och nationella medlemmar i kyrkan banker) och försäkrade statliga utländska bankers filialer, av styrelsen för Federal Deposit Insurance Corporation; och sälja

(iv) sparkassor de insättningar som är försäkrade av Federal Deposit Insurance Corporation, genom direktören för Office of Thrift Supervision; och sälja

(B) Federal Credit Union Act, av administratören av National Credit Union Administration med avseende på eventuella Federal Credit Union. Omdömen

(2) Överträdelser av denna SUBTITLE BEHANDLAS som kränkningar av
ÖVRIGA LAWS- För syftet med övningen av någon organ som avses i punkt (1) i sina befogenheter enligt någon akt som avses i den punkten, ska ett brott mot denna underrubrik anses vara ett brott mot en kravet enligt den lagen. Utöver sina befogenheter enligt någon bestämmelse i lag hänvisade särskilt till punkt (1), var och en av de byråer som avses i den punkten kan utöva, i syfte att genomdriva efterlevnaden av denna underrubrik, någon annan myndighet som tilldelats sådan byrå enligt lag .

SEC. 523. straffrättslig påföljd. Omdömen

(a) I ALLMÄNT- Den som medvetet och avsiktligt kränker eller medvetet och avsiktligt försök att bryta mot avsnitt 521 skall dömas till böter i enlighet med avdelning 18, United States Code, eller fängslats för att de inte mer än 5 år, eller båda. Omdömen

(b) ÖKAD PLIKT för grov Lådor Den som bryter mot eller försöker att bryta, avsnitt 521 medan kränka en annan lag i USA eller som en del av ett mönster av något olagligt aktivitet som omfattar mer än $ 100.000 i en 12-månadersperiod ska bötfällas två gånger det belopp som anges i punkt (b) (3) eller (c) (3) (i förekommande fall kan vara) i avsnitt 3571 av avdelning 18, United States Code , fängslats för att inte mer än 10 år, eller båda. Omdömen

SEC. 524. RELATION statliga lagar. Omdömen

(a) I ALLMÄNT- Denna underrubrik skall inte tolkas som ersätter, ändra eller påverkar stadgar, förordningar, order, eller tolkningar i kraft i någon stat, utom i den mån sådana författningar, förordningar, order, eller tolkningar är oförenliga med bestämmelserna i denna underrubrik, och då endast till den grad av inkonsekvens. Omdömen

(b) bättre skydd UNDER STATE brotts Vid tillämpningen av detta avsnitt , är ett statligt lag, reglering, beställa, eller tolkning inte strider mot bestämmelserna i denna underrubrik om skyddet sådan lag, reglering, beställa, eller tolkningen ger någon person är större än det skydd som ges enligt denna undertext som fastställts av Federal Trade kommissionen, efter samråd med myndigheten eller myndighet med behörighet enligt avsnitt 522 av antingen den person som inledde klagomål eller som är föremål för klagomålet, på eget initiativ eller på ansökan av berörd part. Omdömen

SEC. 525. AGENCY VÄGLEDNING. Omdömen

Vid främjandet av målen i denna underrubrik, varje federala bankbyrå (enligt definitionen i avsnitt 3 (z) av Federal Deposit Insurance Act), National Credit Union Administration, och Värdepapperen and Exchange Commission eller självreglerande organisationer, i förekommande fall, skall granska regler och riktlinjer som gäller för finansiella institutioner under deras respektive jurisdiktioner och skall föreskriva sådana revideringar sådana regler och riktlinjer som kan behövas för att se till att sådana finansiella institut har riktlinjer, rutiner, och kontroller på plats för att förhindra obehörigt röjande av kund finansiell information och för att avskräcka och upptäcka aktiviteter förbjudna i avsnitt 521. Omdömen

SEC. 526. RAPPORTER. Omdömen

(a) RAPPORT TILL Kongress Före utgången av den 18-månadersperiod som börjar den dag då antagandet av denna lag, riksrevisorn, i samråd med Federal Trade Commission, federal bankinstitut, ska National Credit Union Administration, Securities and Exchange Commission, lämpliga federala brottsbekämpande organ, och lämpliga tillsynsmyndigheter statliga försäkringar, till kongressen överlämna en rapport om följande:

(1) Effektiviteten och lämpligheten hos de rättsmedel som föreskrivs i denna underrubrik att ta itu med försöken att få finansiell information bedrägligt förfarande eller genom falska förespeglingar. Omdömen

(2) Alla rekommendationer för ytterligare lag eller annan författning åtgärder för att ta itu med hoten mot den personliga integriteten av finansiell information skapad av försök att få information genom bedrägligt förfarande eller falska förespeglingar. Omdömen

(b) ÅRSREDOVISNING genom att administrera AGENCIES- Federal Trade Commission och justitiekanslern skall till kongressen överlämna en årlig rapport om antal och disposition av alla verkställighet åtgärder som vidtagits i enlighet med denna underrubrik. Omdömen

SEC. 527. DEFINITIONER

För tillämpningen av denna underrubrik, skall följande definitioner:. Omdömen

(1) kund Begreppet `kund: med avseende på en finansiell institution, varje person ( eller auktoriserad representant för en person) till vilken det finansiella institutet ger en produkt eller tjänst, inklusive att fungera som förvaltare. Omdömen

(2) KUND information av finansiell institutions Begreppet `kundinformation i ett finansiellt institut: all information som upprätthålls av eller för en finansiell institution som härrör från förhållandet mellan det finansiella institutet och en kund hos finansinstitut och identifieras med kunden. Omdömen

(3) dokument- Uttrycket ` handling ": all information i någon form. Omdömen

(4) FINANSIELL institutionsOmdömen

(A) I ALLMÄNT- ordkombinationen finansinstitut: varje institution som bedriver verksamhet i form av finansiella tjänster till kunder som upprätthåller en kredit, insättning, förtroende, eller annan ekonomisk eller relation till institutionen. Omdömen

(B) vissa finansinstitut SÄRSKILT Omdömen ingår-Termen `finansinstitut inkluderar alla förvaringsinstitut ( enligt definitionen i avsnitt 19 (b) (1) (A) i Federal Reserve Act), alla mäklare eller återförsäljare, någon investeringsrådgivare eller investmentbolag, något försäkringsbolag, lån eller finansbolag, alla kreditkort emittenten eller operatör ett kreditkortssystem, och varje konsument rapportering byrå som sammanställer och upprätthåller filer för konsumenterna på en rikstäckande (enligt definitionen i avsnitt 603 (p) i lagen om konsumentkrediter Protection).

(C) VÄRDEPAPPER INSTITUTIONS- För tillämpning av punkt (B) -

(i) villkoren `mäklare 'och` Försäljarens har samma betydelse som anges i avsnitt 3 i Securities Exchange Act från 1934 (15 USC 78c), Omdömen

(ii) ordkombinationen investeringsrådgivare "har samma betydelse som anges i avsnitt 202 (a) (11) i lagen om investerings Advisers 1940 (15 USC 80b-2 (a)) ; och sälja

(iii) ordkombinationen investeringsbolaget "har samma betydelse som anges i avsnitt 3 i Investment Company Act från 1940 (15 USC 80a-3). Omdömen

(D) VISSA PERSONER OCH ENHETER EXCLUDED- SÄRSKILT
ordkombinationen finansinstitut omfattar inte någon person eller enhet med avseende på någon finansiell verksamhet som är föremål för jurisdiktion Commodity Futures Trading Commission enligt lagen om Commodity Exchange och omfattar inte Federal Agricultural Mortgage Corporation eller enhet chartrade och verkar under Farm Credit Act från 1971. Omdömen

(E) YTTERLIGARE DEFINITION AV REGULATION- Federal Trade
kommissionen, efter samråd med federala bankbyråer och värdepapper och Exchange Commission, kan ordinera föreskrifter förtydliga eller beskriva de typer av institutioner som skall behandlas som finansiella institut vid tillämpning av denna underrubrik.

För ytterligare frågor om att genomföra en tillgångsökning, tveka inte att kontakta någon av våra advokater här på Asset sökningar Plus, Inc., vid 1 (800) 290-1012, eller kontakta oss via e-post, på [email protected], eller besök vår blogg på vår hemsida: www.assetsearchesplus.com. Tack
. &Nbsp.