Avyttringar, konkurser och fusioner, OH MY !!! Vem litar du med dina pengar?

Under de senaste månaderna, de flesta var inte säker på om deras investeringar skulle fortfarande vara en av de stora mäklarhusen, eller säljs på auktion till högstbjudande. Med Merrill Lynch, Morgan Stanley, Lehman Brothers, AIG, Bank of America, Barclay Bank och Washington Mutual i rubrikerna, följer på läker av köpet av AG Edwards från Wachovia och Legg Mason av Citigroup, är &" frågan; var IS ? dina pengar &"; Mot bakgrund av de nuvarande avyttringar, konkurser, fusioner och förvärv, har det aldrig funnits en viktigare tid för förmögna investerare, som äger företag som ger jobb till andra, ge stora mängder av sina besparingar till välgörenhetsorganisationer, och ta hand om familjemedlemmar som behöver deras hjälp, att inventera (pun intended) om vem din finansiella rådgivare är nu representerar med hans /hennes finansiell rådgivning. Om de bästa välkända namn i branschen kan &'en; t hantera sina egna finanser, hur kan de hantera din?

Du kan vara helt bra att arbeta med Citicorp, Bank of America eller Wachovia Bank i framtiden, eller du kanske föredrar att sätta din framtid i händerna på en oberoende finansiell professionella. Jag rekommenderar forska dina alternativ men det finns ett hinder som du måste vara medveten om. Denna massflykt av wirehouses kommer att bli en magnet för skrupelfria och oetiskt, oberoende finansiella “ säljare &"; att rikta kunder för egen vinning, särskilt de rikaste sådana. Betyder detta att det inte finns några kompetenta, etiska och effektiva oberoende finansiella proffs där ute? Absolut inte. Eftersom 9 av 10 finansiella “ rådgivare &"; är verkligen finansiella “ säljare &" ;, du behöver veta hur man berättar skillnaden. Många undersökningar visar att antalet en rädsla för de rika är en återföring av förmögenhet, eller förlora sin rikedom. Deras två största oro minskar effekterna av skatter på sina inkomster och deras egendom, och föreskriver deras arvingar.

Därför skulle det vara värdefullt att söka hjälp av en professionell finansiell rådgivare som kan illustrera sina tidigare resultat och investeringsstrategier som används med andra kunder som dig själv. Det skulle också vara klokt att hitta en finansiell rådgivare som har erfarenhet av att göra rekommendationer om sparande inkomstskatter samt de olika strategier som tillåts av IRS för att minska eller eliminera egendom skatter och öka välgörenhet. Det bästa scenariot kan vara att arbeta med en finansiell planerare som är associerad med en Estate Planning Attorney som specialiserat sig på detta rättsområde, och en auktoriserad revisor eller annan skattespecialist.

Letar du efter en ledningsgrupp som specialiserat sig på livscykelplanering och förmögenhetslösningar för rika kan vara en svår process. De flesta finansiella planerare inte är specialiserade på rådgivning till förmögna eftersom detta kräver intensiva kunskap om skatter och egendom planering.

Om du är på marknaden för en ny finansiell professionell, du kommer att vilja hålla några tankar i åtanke. Du kommer att vilja arbeta med någon som har en professionell kontor med en professionell personal och modern teknik i motsats till någon som kommer till ditt hem. Du kommer att vilja att de ska upplevas med ett brett utbud av produkter och tjänster som erbjuds i den finansiella sektorn, och har en prissättningsstrategi som överensstämmer med det värde de tillför din situation. Omdömen

Men viktigast av allt, du vill veta hur många gånger per år de kommer att träffa dig. Du vill träffa din rådgivare minst 3 eller 4 gånger per år för att granska dina framsteg och jämföra dina resultat med andra strategier och marknadsindex. Detta är nödvändigt eftersom din situation och /eller marknaderna kommer att förändras med jämna mellanrum och din ekonomiska plan kan behöva förändras. En av dessa möten varje år bör vara att granska din egendom plan för eventuella förändringar i fördelningen av dina tillgångar till arvingar, som kan kräva förändringar i mottagarländerna beteckningar.

Den näst viktigaste fördelen du vill från din professionell finansiell rådgivare är rekommendationer som inte tar ut höga böter för många år för tidigt tillbakadragande. Du vill vara säker på att du kan gå bort från en investering, eller en rådgivare, som inte uppfyller dina förväntningar utan att det kostar en arm och två ben.

I sammanfattning, om rådgivaren är inte rädd för att möta dig flera gånger om året med de rekommendationer som de &'; ve gjort, och om du inte är låsta i några produkter eller konton med dryga straffavgifter för förtida utträde, rådgivare och deras team är ganska säker med sina rekommendationer. Omdömen

Att ha rätt team av rådgivare som arbetar för dig att ge dig sinnesfrid, veta att du har rätt proffs som leder dig i rätt riktning? Obetalbart Omdömen  !.