*** Bill Losey: Hur att hitta en pålitlig Financial Advisor

Fråga: Min man och jag har fattat beslut om att börja arbeta med en finansiell planerare i år. Problemet är att det finns så många att välja mellan. Hur vet jag vem jag kan lita på och som är en bra passform för mig? Sally, NY

Svar:
sally termen" finansiell rådgivare &"; är en mycket bred term så du bör börja att begränsa ditt fokus genom att bestämma vad du behöver – en generalist, eller en specialist inom områden såsom pension, skatt, investeringar, eller egendom planering, etc. Omdömen

Vem som helst kan kalla sig en finansiell planerare eller finansiell rådgivare; vid denna punkt finns det inget minsta erfarenhet eller utbildning som krävs enligt lag. För att skydda dig, jag föreslår att du bara arbeta med en person som har uppnått den gemensamma fiskeripolitiken eller Certified Financial Planner beteckning, och har minst 5-10 år upplever rådgivning individer. Denna referens visar en bas kunskapsnivå, en grad av integritet, respekt för en strikt etisk kod, och en fortsatt krav utbildning. Även om det finns miljontals “ planerare &"; rikstäckande bara 55,000-60,000 av dessa individer har slutfört kurser för att bli en gemensam fiskeripolitik professionell. Detta bör vara en utgångspunkt för dig Omdömen

Nästa, I &';. D börja min sökning genom att ställa vänner, familj, kollegor som de känner, tycker om och litar på. Åtminstone bör du intervjua 2-3 proffs innan man beslutar om ett val. Fråga rådgivare hur han laddar (timme, fast avgift, procentuell andel av tillgångarna, eller provision), vad hans erfarenhet är, hur han &'; D hantera vissa situationer, hur många kunder han tjänar, hans filosofi, hur ofta han &'; ll kommunicera och kommer träffa er, hur lång tid det tar för honom att returer samtal /e-post och be att få tala med minst tre av hans befintliga kunder som referens. Omdömen

Slutligen, vara försiktig med rådgivare som har bytt företag en hel del , har mindre än 5 års erfarenhet, bara kan erbjuda försäkringsprodukter som lösningar på dina problem, driva egna produkter, och någon med hög kundomsättning. Se till att det inte finns några klagomål eller brott mot honom. Var noga med att kolla in dina potentiella rådgivare på webbplatser som www.sec.gov, www.finra.org och www.ethicscheck.com.

Bill &'; s Bottom-line:
Don &'en; t rusa in i ett förhållande med en rådgivare. Ta din tid. Gör dina läxor. Lita på din gut. Fatta ett välgrundat beslut Omdömen  ..