6 steg till att skapa en placeringsinriktning Statement

En av de viktigaste inslagen i en lyckad investering erfarenhet är investeringspolicy uttalande. Detta är i grunden en skriftlig investeringsplan som gör att du (och din rådgivare om du har en) att ha ett skriftligt genomförande, förvaltning och granska program för att hantera dina investeringar. Detta kan jämföras med en affärsplan, utan vilken mycket få företag lyckas. Skriva en placeringspolicy uttalande är ett kritiskt första steg mot framgångsrik investering. Omdömen

Institutionella investerare arbeta med investeringspolicyuttalanden som en vanlig fråga om praxis. Det är ett sätt för dem att beskriva sina investeringsprocesser och förväntningar, och effektivt kommunicera dessa till sina kapitalförvaltare. Det ger också ett medel för att mäta resultaten. Enskilda investerare bör vara att använda investeringspolicyuttalanden av samma skäl, särskilt om de arbetar med en finansiell rådgivare. Omdömen

En investering policyuttalande beskriver en investerares omständigheter, inklusive sina mål och begränsningar, risktolerans, avkastning mål, tids horisont, likviditetsbehov, tillgängliga medel för investeringar och investerings metod som skall följas. Det är en skriftlig plan eller en uppsättning riktlinjer för att hjälpa dig, dina familjemedlemmar, och din rådgivare navigera genom en osäker framtid för att nå dina investeringsmål. Omdömen

En skriftlig policy uttalande hjälper dig att behålla en disciplinerad investeringsinriktning även när marknadsrörelser är beklämmande och dina känslor kan orsaka dig att andra gissa din strategi. Det uppmuntrar också effektiv kommunikation med din rådgivare om du har en, eller med andra familjemedlemmar om du investerar på egen hand. . En investering policyuttalande skapar också en ram för att granska viktiga faktorer som de kan förändras över tiden Omdömen

Här är stegen för att skapa en investeringspolicyuttalande:

(1) Etablera långsiktiga mål och mål - för de flesta enskilda investerare, långsiktiga mål innefattar behovet av kompletterande pensionsinkomster, men kan också innebära stora framtida kostnader såsom inköp av ett fritidshus, pedagogiskt stöd, eller annan långsiktig finansiell nöd. Pensionsinkomster planering bör redogöra för framtida inflationsförväntningar och behovet av att generera tillräckliga inkomster för att behålla din livskvalitet genom pensionering Omdömen

(2) Definiera din investering tidsperspektiv -. Du kan ha flera investeringsmål, var och en med en olika investeringsperioden. Alla dessa skall identifieras i programförklaring. Din tidsperspektivet är viktigt eftersom det kommer att påverka din tillgångsallokering och riskprofil och hur dina investeringar kan förändras över tiden som du får närmare behöver pengar för olika mål Omdömen

(3) Bestäm din riskprofil -. Placeringsmarknaden kan vara volatila och osäkra, så det är viktigt att etablera en acceptabel och lämplig mängd risk för din situation. Det finns många olika metoder som kan användas för att utvärdera risken. De flesta försök att kvantifiera möjligheten att din förväntade avkastning eller värdetillväxt kommer att vara mindre än förväntningarna. En skicklig finansiell rådgivare kan vara till stor hjälp i detta område Omdömen

(4) Inrätta en förväntad avkastning -. För att nå dina finansiella mål, kommer din portfölj måste uppskatta i en viss takt. Du kommer att vilja överväga avkastningskravet och arbeta detta i din investeringsplan. Naturligtvis är din portfölj förväntade avkastning ett direkt resultat av dess risknivå. Du bör fastställa kriterier för regelbunden översyn av dina resultat i jämförelse med riktmärken och förväntningar Omdömen

(5) utarbeta riktlinjer tillgångsallokering -. Med en skriftlig tillgångsallokering politiken kommer att hjälpa din portfölj ledningens beslut och hjälpa din finansiella rådgivare i löpande förvaltningen av dina tillgångar. Din portföljens tillgångsslag bör ha en låg korrelation med varandra för att ge spridningsfördelar. Du bör också överväga förväntad avkastning och risk för varje tillgångsslag som hänför sig till portföljen som helhet. Andra överväganden inkluderar likviditet, skatteeffektivitet och omfördelning riktlinjer Omdömen

(6) Dokument en investering metod -. Det finns en mängd olika investeringsstrategier som du kan följa för att genomföra ett investeringsprogram. Var noga med att utvärdera för- och nackdelar med olika metoder och memorialize dina personliga preferenser i er politik uttalande. Detta kommer att hjälpa dig och din rådgivare som marknadsförhållandena ändras och som ni kanske överväga nya investeringsinstrument och strategier i framtiden Omdömen  ..