Komma igång med Utvärdera Mutual Fund Performance

När det gäller fond investera, många människor frågar mig hur man utvärdera och kvaliteten på sina fonder i sitt mäkleri konto, 401 (k) IRAS, etc. Bara utvärdera prestanda i termer av avkastning kan vara en besvikelse i vår nuvarande miljö; dessutom den doesn och' t tala med en total investeringsfilosofi eller riktlinje som du kan hänvisa till när tiderna är tuffa. Därför, när jag hjälper kunder med sin fond investerar, jag använder dessa fyra riktlinjer för att hjälpa dem bestämma hur man ska gå vidare när man bygger sin investeringsportfölj: Omdömen

Ladda struktur. När fonder blev först populär på 1980-talet, var du tvungen att gå via en mäklare att köpa dem. Du betalade mäklaren genom en främre eller bakre last på fond så att han /hon skulle serva konto och hjälpa dig från gång till gång. Även om det finns många stora fond familjer där man fortfarande betalar en belastning, liksom många stora mäklare och planerare som du kompensera genom att investera med dem i en inläst fond, gör-det-självare i världen don &'en; t behöver bråka med laddade medel eftersom det finns gott om inga belastning alternativ som fortfarande ger stor långsiktiga resultat. Därför måste du kontrollera exakt vad du betalar, och bestämma vad dina “ last filosofi &"; går framåt Omdömen

Ett enkelt sätt att göra detta är att helt enkelt leta upp din fond med hjälp av dess och '. ticker symbol på en webbplats som Morning – i det här exemplet, jag tittade upp AGTHX, American Growth Fund of America så att du kan se var du kan berätta om fonden är laddad (du och 'en; ll ser på bilden att den har en 5,75% främre belastningen &ndash , innebörden av varje $ 100 du investera, $ 5,75 går till att betala den person som sålde du fonden) katalog

Omdömen

intern fond Kostnader.. Förutom lasten du kanske att betala, du &'; re också betala interna kostnader som går mot drift och förvaltning av den särskilda fond. Utan att gå in på alla de olika typer av fonder, är den allmänna principen att du tenderar att betala mer för en aktiv förvaltare övervaka en fond, och du brukar betala mindre för en fond med en passiv investering strategi, såsom en indexfond. En typ isn &'; t nödvändigtvis bättre än den andra, men återigen, jag tror att en allmän riktlinje för vad du &'; re villiga att betala är rimligt – till exempel, de flesta av mina kunder tenderar att bo på 1% eller lägre. Du kan kontrollera och se hur mycket din fond är att debitera dig, vanligtvis under rubriken “ Kostnader &"; på fond faktablad. Omdömen

Omdömen

Tillgångsklass. Tillgångsslag hänvisar helt enkelt vad “ smak &"; av fond dig och' re inköp, och alla av dem är initialt kategoriseras efter storleken på företaget och tillväxtfas. Helst skulle små, medelstora och stora företag flyttar annorlunda – om en klass är upp, en annan vara nere, och så vidare. Vi kan &'; t kontrollera det, men diversifiering är fortfarande viktigt, det är därför jag uppmuntrar folk att se till att de sprider ut sina investeringar över flera tillgångsslag, som de kan kontrollera genom att titta på enskild fond och' s. Stil box

Omdömen

Ett misstag jag ser ofta att någon har investerat i flera fonder – kanske i sina 401 (k) – men de underliggande innehaven är identiska. Varje fond kommer att berätta vad deras Top Holdings är, så du behöver för att jämföra och se till att dina pengar aren &'en; t i 3 olika fonder med identiska innehav! You &'; ll se nedan jag jämförde två amerikanska fonder, och båda har Apple och tobaksbolagen, så de kanske inte är de bästa fonderna för att hålla ihop om dig och'. Re söker diversifiering Omdömen

Omdömen

Benchmark. Den slutliga kontrollpunkt för att utvärdera din fond är att jämföra det med andra liknande enheter och ndash; varenda tillgångsslag har en motsvarande index, som du kan använda för att se hur den totala tillgångsslag fungerar, och sedan se hur din individuella fond håller upp mot detta riktmärke. Ofta när du drar upp din fond och' s information ett riktmärke är redan för jämförelse. Den fråga de svarar med tabellen nedan är, om du investerat $ 10.000, hur har riktmärket och din fond utförs under samma tidsperiod? Omdömen

Omdömen

Som ni kan se, denna specifika ömsesidiga fond (blå) klarade sig bättre än sitt jämförelseindex (orange) under den 10-åriga tidsram. Även om det ännu bara höll även med riktmärket, jag skulle fortfarande vara uppfyllda. . . det &'; s bara när du kan se jämn prestanda under riktmärke som du behöver för att titta på att göra en förändring Omdömen

När det gäller fond investerar och utvärdera prestanda, de många kriterier kan bli mycket förvirrande mycket snabbt. --and det finns en hel del här som jag inte har nämnt att sofistikerade investerare kan faktor i deras utvärderingsprocess. Men många människor glömma vad de försöker åstadkomma när de konfronteras med alltför mycket information och blir förlamad! Med dessa fyra enkla riktlinjer, kan du komma igång på vägen till att förstå dina ömsesidiga investeringar fond lättare, samtidigt som din framåt långsiktiga investeringar fart Omdömen  ..