Vikten av Asset Allocation i Diversifiering och verkställande Risk

Kapitalförvaltning allokeringsorgan sprida dina investeringar pengar över många tillgångsslag. Som en investeringsstrategi, kommer detta att hjälpa investerare att den totala portföljrisken, volatilitet och prestanda. Tillgångsallokering är en viktig konstruktion för att använda när man utformar en portfölj. Målet är inte att plocka eller välja särskilda värdepapper, utan det är ett fokus på den övergripande strukturen eller breda kategorier investeringar som i slutändan kommer att blanda ihop för att hjälpa dig att nå dina finansiella mål genom att factoring i din risktolerans och tidshorisont. Omdömen

Asset Allocation grunderna
Huvudtanken bakom tillgångsallokering är att eftersom inte alla investeringar följer en liknande cykel, kan du balansera de olika risk och avkastning cykler i din portfölj genom att sprida din investering dollar mellan olika tillgångsslag såsom aktier, obligationer, fastigheter, råvaror och andra tillgångar. Det säkerligen inte garanterar vinst eller skydda dig mot förluster, men det kan hjälpa dig att hantera den mängd risk du möter. Omdömen

Olika typer av tillgångsklasser sammanföra olika risknivåer och möjligheter att återvända till en portfölj och de i allmänhet reagerar på olika marknadskrafterna på sitt eget sätt och eventuellt vid olika tidpunkter. Effekterna av en fastighetsmarknaden kan träffa fastighetssektorn först men kanske påverkar aktiemarknaden vid ett senare tillfälle. Så medan avkastningen av en tillgångsklass kan vara på tillbakagång, kan en annan tillgångsslag växer. Om du diversifiera sin portfölj till att omfatta många olika typer av tillgångar, kommer en marknadsnedgång eller gunga i en tillgång inte nödvändigtvis utlösa förödelse på hela din portfölj. Omdömen

Din finansiella rådgivare kan hjälpa till att identifiera vilka typer av tillgångsklasser som kan vara lämpligt för dina specifika investeringsmål och risktolerans, och sedan fördela medel till varje klass säga 70% till aktier, 20% procent till obligationer, och 10% till fastigheter).

De stora tillgångsslag
Här är de tre stora tillgångsklasser du vanligtvis dra nytta av när du skapar en allokering Omdömen

Lager. Lagren har historiskt gett investerarna en högre genomsnittlig årlig avkastning än andra typer av investeringar som obligationer eller kontantalternativ. Självfallet, på grund av deras potential för högre avkastning, lagren är vanligtvis mer volatila och medföra en högre grad av risk än andra tillgångsslag såsom obligationer och kontanter. Investeringar i aktier kan vara lämpliga för de investerare som har en längre placerings tidshorisont

Obligationer:. Som tidigare nämnts, har obligationer historiskt sett varit mindre volatila än aktier. Obligationer ger inte möjlighet till värdestegring att lagren potentiellt kan ge. De kan dock vara lämplig för investerare som söker en fast och stabil inkomstström från sina investeringar. Dessutom obligationer bär ränterisken med dem. När räntorna stiger, obligationsvärden tenderar att falla, och när räntorna faller, obligationsvärden tenderar att stiga

kontantalternativ. Inte ger mycket kapital uppskattning potential eller inkomst potential, men är minst flyktiga och riskabelt av de tre stora tillgångsklasser. Ändå är de föremål för inflationsrisk. De är i allmänhet mycket likvida placeringar och ge investerare med enklare tillgång till medel än långsiktiga investeringar såsom aktier och obligationer. Kontantalternativ kan vara lämpliga för investerare med kortsiktiga investeringar mål. Omdömen

Det är inte bara tillgångsallokering ett verktyg för att diversifiera mellan olika tillgångsslag såsom inköp aktier, obligationer och kontantalternativ, men du kan också diversifiera inom varje tillgångsklass. Till exempel, när du investerar i aktier, kan du investera i Large Cap-aktier som tenderar att vara mindre riskfyllt än Small Cap-aktier. Eller så kan du ytterligare dela dina pengar i enlighet med olika investeringsstilar såsom tillväxt, för värde, eller för att få inkomst. Visst kan du ha en oändlig kombination av investeringsmöjligheter, men målet är detsamma -. Diversifiera dina investeringar genom att välja placeringar som balanserar ut risken och avkastning i din portfölj Omdömen

Bestäm hur man kan dela dina tillgångar Omdömen Det främsta syftet med att använda tillgångsfördelningen är att utforma en portfölj som potentiellt kan ge dig den avkastning du vill samtidigt minska mängden risk du utsätts för eller att du känner dig bekväm med. Din investering tidshorisont är avgörande också, eftersom ju längre tidshorisont, desto mer tid du har att rida ut på marknaden upp-och nedgångar. Omdömen

Din finansiella rådgivare kan hjälpa dig att konstruera en portfölj och faktor i dina investeringsmål, din risktolerans, och din investering tidshorisont. Därefter kommer din finansiella rådgivare föreslår modell anslag som innebär jämvikt mellan din förväntade risk och förväntad avkastning. Omdömen

Till exempel, om du funderar på att gå i pension under de kommande 30 åren och du kan tolerera en relativt högre grad risk kan en modell tilldelning föreslår att du lägger en större andel av dina tillgångar i aktier och en mindre andel i räntebärande instrument såsom obligationer eller kontantalternativ. Modeller tjäna som goda riktlinjer, men din finansiella rådgivare kommer att hjälpa dig att avgöra rätt anslag för din individuella situation. Omdömen

Bygg din portfölj Omdömen När du kommer till ett beslut om din totala tillgångsallokering, du kommer att behöva att välja investeringar för din portfölj som matchar din tillgångsfördelning strategi. Om, liksom de flesta investerare, behöver du inte har den kompetens eller tid att bygga upp en diversifierad portfölj av värdepapper, kanske du vill överväga att investera i fonder. Omdömen

Fonder kan erbjuda diversifiering inom olika tillgångsslag. Varje Fonden förvaltas enligt en särskild investeringsmålet, vilket gör det lättare att identifiera fonder som är i linje med din investering mål. Till exempel kan du se några fonder med investeringsmålen för kapital bevarande, inkomst, intäkter och tillväxt, tillväxt, eller aggressiv tillväxt. Omdömen

Var uppmärksam på din portfölj Review När du har valt din portfölj med ditt initialt tillgångsallokering strategi, se till att se över din portfölj konsekvent. Den främsta anledningen är att se till att dina kortfristiga placeringar är fortfarande i linje med din investering mål och marknadens förväntningar. Dessutom kan det vara nödvändigt att balansera din portfölj från tid till att se till att du behåller din ursprungliga tillgångsallokering. Till exempel, om börsen går bra, kommer du se att du portfölj så småningom kommer att bli mer overweighed på lager sidan än du först tänkt. För att balansera, kan du behöva flytta investeringar dollar från en tillgångsklass till en annan. Omdömen

Ibland kanske du vill justera hela allokeringsstrategi. Till exempel, om du inte är bekväm med den risknivå din första tillgångsallokering strategi utsatt dig eller dina finansiella mål ändras, kan du behöva skriva ett nytt tillgångsmix.

Tala med din finansiella rådgivare om vägleda dig mot att bygga en tillgångsallokering strategi som är rätt för dina investeringsmål, din risk toleransnivå, och din investering tidshorisont Omdömen  ..