Fakturabelåning kan bli nästa stora grej för bedrägeri bluff, förutsäger Lawyer

Faktura factoring kan vara nästa stora grej för bedrägeri bluff, förutspår advokat
Shaw Capital Management och finansiering erbjuder ett komplett sortiment av factoringtjänster, inköpsorder finansiering, och tillgång baserad finansiering, kundfordringar förvaltning, och andra liknande finansiella tjänster.
En av de största utmaningarna för företag i det nuvarande ekonomiska klimatet är att få fakturor betalas och användningen av fakturabelåning kan bli ett viktigt område för bedrägeri, enligt specialist bedrägeri advokat Arun Chauhan i Midlands fast Challinors Omdömen

“. I det nuvarande ekonomiska klimatet användning av factoring blir allt vanligare, och" säger Arun, en Omdömen Partner på Challinors och chef för dess bedrägeri amp; Asset Recovery avdelningen. “ Problemet med att få fakturor som betalats är ett växande problem och en ökning av bedrägerier inom Factoring är ett område som inte kommer att vara immun mot detta hot &";. Omdömen

Frågan om fakturabetalning är inte unikt för den ekonomiska klimat, men en som påträffas av alla företag och i synnerhet nystartade företag. Factoring är försäljning av ett bolag och' s fakturor, med rabatt, till ett &'; Factor &'; - Vanligtvis en finansiell institution - som sedan tar på sig kreditrisken för konto gäldenärer och får pengar som gäldenärerna lösa sina konton. Företaget får då värdet på fakturan mindre procent innehas av bolaget som sin avgift för facto tjänsten Omdömen

“. Den faktor typiskt få en personlig garanti eller någon form av säkerhet från en chef för en Företaget före början av något avtal, och" förklarar Arun

Det finns två särskilda typer av factoring -. Öppna och dolda factoring. I Open Facto företaget inte har något emot om dess kunder vet om de använder en faktor. Gäldenären skickas fakturor med faktorn för att återvinna det nominella värdet på fakturorna. Omdömen

Om ett företag har beslutat att Faktor fakturor för att förbättra kassaflödet, kan det vill hålla detta från sina kunder. Under dessa omständigheter utövandet av &'; Stängt Factoring &'; används, vilket innebär att gäldenären som fakturerats av företag inte Factor, som skickade fakturan och sedan betalar en procentsats. När gäldenären betalar fakturan fordran till Faktor betalas sedan Omdömen

“. Processen för factoring är känslig för bedrägliga aktiviteter, om det inte finns tillräckliga kontroller på plats inom ett företag, och" säger Arun. “ En verkställande direktören får inte vara medveten om att de som arbetar med en höjning av fakturor för företaget mycket väl kan utarbeta ett olagligt system genom att skapa plats för företag: “ Det faktum att postnummer i ett företag är densamma eller en liknande geografiska läge till gäldenären är en varningsskylt för att leta efter. En annan är att det finns stora fakturabelopp i förhållande till genomsnittet för att gäldenären &";. Omdömen

Bedrägeriet är ibland inte internt utan enbart begås för att orsaka förlust faktor. “ Ett exempel på detta upptäcktes under 2008, där direktörerna för Manchester baserad dator företag,
Ravelle, dömdes i en &pund; 3250000 bedrägeri mot sina fordringsägare. Bedrägeriet var centrerad på att skapa falska försäljningsdokument och ett komplicerat nät av koncerninterna transaktioner som syftar till att lura factoring företag i att tillhandahålla finansiering till Ravelle Group. Detta är ett utmärkt exempel på samverkan, som är en förutsättning för facto bedrägeri Omdömen

“. Många typer av bedrägerier är endast möjlig om samverkan mellan parterna existerar. I Ravelle fall samverkan mellan styrelseledamöterna gjorde det möjligt för företaget att skapa &'; frisk luft och' fakturor och ännu viktigare delta i och ', cirkulär handel &' ;, punkten är att skapa en komplex uppsättning handelskrav som möjliggör en systematisk bedrägeri av factoringföretag. De system som håller företag kör inte hade kunnat genomföras utan fortsatt inmatning av partier på Ravelle, och en av direktörerna var en kvalificerad revisor &"; Omdömen

Han tillägger:. &Ldquo; I det nuvarande ekonomiska klimatet frestelse för styrelsen att korsa linjen och delta i Facto bedrägerier är större på grund av begränsningar av kassaflödet. All bedräglig aktivitet är skyldig att lämna ett spår av bevis som snart kommer att upptäckas, och våra specialist bedrägeri jurister är duktiga på att hitta sådana avvikelser. Bedrägeriet kommer så småningom att upptäckas, oavsett hur liten " &;. Omdömen

Challinors har kontor i Birminghams centrum, Edgbaston, West Bromwich och Nottingham. Företaget har 23 partners och över 100 avgift medelinkomsttagare, och rankas som en av de bästa advokatbyråer i West Midlands, vara nummer 1 i Chambers UK Directory i ett antal kategorier. . För mer information besök: www.challinors.co.uk
Shaw Capital Management och Finansieringserbjudande finansiering för ett brett spektrum av branscher och flexibla finansieringskrav som de flesta företag lätt kan kvalificera sig för Omdömen. .