*** Hur Boomers kan välja den bästa Financial Advisor

Av: Kelly Campbell, GFP, CHFC, CMFC Omdömen

Efter en turbulent 2008 börsen, många investerare ifrågasätter deras finansiella rådgivare värde. Som själva verket kommer många söka en ny rådgivare i de kommande åren. Och medan detta kan tyckas vara en svår uppgift, kan det vara den bästa tiden. Nya relationer leder ofta till nya investeringsplaner och betydande förändringar portfölj eventuellt till det bättre. Omdömen

Men hur väljer du den bästa Wealth Management Firm? Här är de 10 frågor att ställa om en ny finansiell planerare innan du överför ditt konto.

1. Hur många kunder går personligen tjänar han och vilken typ av information han behöver innan du börjar arbeta med dig? Omdömen

Med andra ord, är rådgivare mer bekymrade över dina pengar och ett nytt konto än han är om dig? Många mäklare är mer intresserade av att ha ett annat konto kontra vem du är som person. Detta är ett mycket personligt förhållande till och rådgivare bör ställa om dina mål och drömmar i stället för om dina kontovärden. Slutliga framgång är inte en avkastning, det är du ska kunna uppnå dina drömmar. Välj planeraren som frågar både kvantitativa frågor samt kvalitativa frågor ….. .. Förhoppningsvis mer kvalitativ Omdömen

Den bästa finansiell rådgivare kommer att vara mer intresserade av vem du är och vad du vill ha ut av livet Omdömen

2. Är han en aktieurval, försöker hitta nästa år och'? S stellar utförare Omdömen

Ofta en mäklare kanske kan hitta ett bestånd som går upp med 100% +. Men detta oftast i samband med att hitta många andra som går någon där, liksom de som förlorar alla sina värde gör den totala portföljen tillbaka dyster. Att välja poolade investeringar är en bättre metod. Dessa typer av investeringar kan vara fonder (men se till att din mäklare är mycket selektiv eftersom många fonder inte slå sina relativa index avkastning och ytterligare många är mycket skatte ineffektiva) eller Exchange Traded Funds (ETF: er kan vara mer skatteeffektivt och förbättrad indexeringsmetoder som används av vissa ETF företag kan ut utföra indexet oftare). Stock plockar helt enkelt inte fungerar. Om din mäklare är ett aktieurval han har att göra två korrekta beslut, när du ska köpa (låg) och när du ska sälja (högt). Det är ofta svårt nog att göra ett av dessa beslut på rätt sätt. Håll dig borta från aktieköpare. Omdömen

Den bästa finansiella rådgivare kommer att vara den som inser att stock picking är bättre vänster för att antingen professionell pengar chef eller gjort med ett systematiskt arbetssätt såsom indexering. Omdömen

3. Har han ett system för att välja investeringar /gör portföljbeslut …? .och Han följa systemet noggrant Omdömen

De flesta mäklare tror att de är marknadsanalytiker, men verkligheten kommer att visa att de tillbringar merparten av sin tid marknadsföring för ny klienter. Det är OK att mäklaren behöver marknadsföra, han måste hålla sin verksamhet i den svarta. Men om han gör portföljbeslut utan ett system, måste han titta på marknaden hela tiden. Hur kan han göra det när han gör säljsamtal? Om han måste titta på marknaden hela tiden, han är en aktieurval och vi vet om aktieplockare. Omdömen

Den bästa finansiell rådgivare kommer att ha ett system för all investeringsplanering och köp /sälj beslut. Omdömen

4. Kommer du att få en placeringsinriktning Statement skrivit? Omdömen

Den bästa planeringen görs genom att ha saker skriftligen. En investering programförklaring är ett dokument som beskriver risken i portföljen, graden av eventuella portföljförluster på marknaden (vanligtvis anges som ett intervall av toppar och dalar), vilka typer av investeringar kommer att ingå i portföljen, en approximation av den förväntade av återvändande samt vad systematisk köp- och säljbeslut kommer att ske som marknadsrörelser uppstår. Omdömen

Den bästa finansiell rådgivare ger varje kund med en investering policyförklaring. Omdömen

5. Kommer du att få en personlig Financial policy? Omdömen

Detta är den plan som sammanfattar varför du vill ha dina pengar för att öka, vad dina mål och syften är och visar dig om du är på god väg att uppnå dessa mål. Det ger dig också med dokumenterade kriterier med att bedöma mäklaren &';. Prestanda och service Omdömen

Den bästa finansiell rådgivare ger dig en individuell personlig finansiell policy Omdömen

6.. Har han schemalägga möten med bestämda tidsintervall och köra dem systematiskt

Kommunikation är nyckeln till en stor ekonomisk relation. Om du är alltid först med att initiera kontakt mellan dig och din mäklare, då han inte är att vara proaktiv. Juridiskt sett måste alla rådgivare som debiterar dig en avgift träffa dig minst en gång per år. Och detta möte bör initieras av rådgivare inte nödvändigtvis dig. Det vanliga antalet möten per år är en, om de erbjuder två, är det ännu bättre. Om de erbjuder 4 eller mer, de är förmodligen inte särskilt upptagen eller lönsamt. Alla mäklare som inte är lönsamma, bör undvikas med en 10 fot stolpe. De får inte vara i affärer mycket länge. Omdömen

Har varje möte börjar med en agenda, har väl genomtänkt diskussionsämnen och följa upp kraven och handlingsplaner? Ju mer välorganiserade och systematiserade din mäklare, desto mer kan du vara säker på att han kör en professionell, seriös ekonomisk förvaltning företag. Omdömen

Den bästa ekonomiska rådgivare har täta, välorganiserade möten och är strikt om timing och scheman.

7. Har han ett konto minimum eller kommer han att arbeta med någon som kommer genom hans dörr?

Mäklare som är framgångsrika, kommer serviceinriktad och engagerad i sina kunder alltid har ett konto minimum. De har tänkt igenom hur en lönsam kundrelation ser ut. De vet hur mycket tid de kommer att tillbringa med en klient under ett år och inser att för att de ska vara lönsamma endast klienter med vissa konto värden kan godtas för att påbörja ett samarbete. Din mäklare måste driva en lönsam verksamhet för att ge konsekvent service till dig i många år framöver. Känn din mäklare och' s. Konto minimum och se till att du inte är för stort eller för litet av en klient baserad på sitt konto minimum Omdömen

De bästa finansiella rådgivare uppsättningar kontominimiOmdömen

8.. Har han en fläckfritt förflutet? Omdömen

Kontrollera ut sin tillsyns rekord är ett måste. Financial Industry Regulatory Authority hemsida är en bra start (www.FINRA.org), som är Securities and Exchange Commission webbplats (www.sec.gov.) Du kan se om det har förekommit någon lagstiftningsåtgärder mot finansiell rådgivare. Du kan också se tillsynsmyndigheterna som övervakar någon professionell beteckning han använder efter hans namn. I det här fallet, är ingen nyhet den bästa nyheten. Omdömen

Den bästa finansiell rådgivare bör ha en ren tillsyns rekord. Omdömen

9. Har han ett företag successionsplan? Omdömen

Många mäklare bygga successionsplaner för sina kunder men ändå inte ha en för sin egen verksamhet. Om de inte gör det, vad som händer om de lämnar företaget, få sparken, blir sjuka eller dö? Är du lämnade ute i kylan? Med en organiserad plan är ett tecken på en engagerad professionell finansiell rådgivare. Det visar också att han är riktigt orolig för din framgång oavsett vad som händer med honom. Omdömen

Den bästa finansiell rådgivare kommer alltid att ha en affärssuccessionsplan. Omdömen

10. Har han några professionella beteckningar? För exempel har de har något av följande:

AIF Accredited Investment förvaltnings- Omdömen

GFP Certified Financial Planner Omdömen

CHFC Chartered Financial Konsult Omdömen

RIA registrerat Investment Advisor

CHMC Chartered Mutual Fund rådgivare Omdömen

CIMA Certified Investment Management analytiker Omdömen

CFA Chartered Financial Analyst Omdömen

CPA Auktoriserad revisor Omdömen

JD Juris läkare

EA registrerat ombud Omdömen

Tänk på beteckningar är inte lätt att få tag på. De flesta kräver en viss mängd av branscherfarenhet, flera utbildningar ofta följs av en slutlig kumulativ examen och årliga fortsatta krav på utbildning. Om din planerare har uppnått dessa beteckningar han har gjort en hel del arbete och har visat att han är fast besluten att denna industri. Omdömen

Den bästa finansiell rådgivare strävar alltid efter att vara mer skarpsinniga inom sitt område och yrkesbeteckningar bevisa det.

Som ni kan se, är det oerhört viktigt att arbeta med de bästa. Men för att hitta dem i ett mycket trångt industri, måste du ställa de rätta frågorna. Lycka till i din strävan att hitta kompetens. Omdömen

För mer information om varje ämne ovan, läsa min bok, Brand din mäklare, River Front Press. Tillgänglig via www.boomer-living.com webbplats. Rabatterade för Boomer-Living besökare Omdömen

Du kan svara på Kelly i “. Lämna en kommentar &"; nedan eller maila honom på [email protected] eller besöka hans hemsida på www.Campbellwealth.com Omdömen  ..