Fraud Detection: Hur att upptäcka bedrägerier i ett Company

Ökad upptäckt innebär att hitta fler bedrägerier tidigare. Sällan ser vi organisationer som noga spåra bedrägerier förluster på daglig basis (och gör ändringar i sina detektionssystem som följd), men också vet hur man anpassa sina insatser när de ser saker och ting snett. Omdömen

I extrem, om vi skulle ta bort de verktyg upptäckt och funktioner från en organisation, skulle vi behöva vänta för kunderna att berätta att deras kreditinstitut har alla använts upp eller att deras uttalande hade kommit med transaktioner som de inte känner igen. Dessa kan sedan undersökas, återbetalas, laddade-back, osv, men förlusterna kommer att vara alldeles för högt. Ofta i andra branscher finns det mer utmanande frågor för upptäckt -. Dvs försäkringsbolag ofta ALDRIG se förlusten som får betalt i och bland de stora skade utbetalningar som görs Omdömen

I motsats, om vi såg en kund med daglig användning av deras kort för sex dagar i följd i en bankomat i Kanada för det maximala beloppet, kan vi undersöka detta genom att ringa kunden – eller bara spärra kortet när vi ser att det även har använts i Sainsburys i Storbritannien mellan dessa transaktioner i uttagsautomater. Ett ännu bättre scenario skulle vara när den första ATM transaktionen ägde rum bara tre timmar efter den sista brittiska affären &ndash kort närvarande; i vilket fall bedrägeriet till synes kunde stoppas innan vi förlorar några pengar. På samma sätt, skickade varorna ut en-masse från en återförsäljare internetbeställningar borde orsaka viss oro som ska upprepas adressändringar, eller upprepa bidrag eller försäkringsfordringar fordringar. Omdömen

Så detta i sin tur leder oss till transaktions poängsystem, smart och tydlig analys av mönster, regler inbyggda i våra tillståndssystem, tidigare åtgärder på kompromisser, spårning av transaktioner och söker efter mönster. Lösningarna kan bli ganska komplicerad, som de borde vara. Omdömen

Om kort företag förlitar sig på bara ett system, eller en process baserad på "kvartalsvisa uppdateringar" i styrkort, så kommer de inte att göra tillräckligt. Idag vi bör titta på bedrägerier som hände i går för att göra identifieringsverktyg bättre i morgon, och i realtid om möjligt Omdömen  ..